Published: September 8, 2026 - 2:21 PM
Australia’s Housing Growth Corridors Face Severe Mortgage Stress as New Supply Surges
آسٹریلیا کے تیزی سے ترقی کرتے رہائشی علاقوں میں مارگیج کا شدید دباؤ، نئی تعمیرات میں بھی نمایاں اضافہ
▫️Blacktown, Liverpool and Camden post the highest stress rates, raising concerns over the affordability of predominantly detached home development in growth corridors
Greater Brisbane | ReNews International Desk NewsAustralia’s major outer suburban housing growth corridors are facing significant mortgage stress despite recording some of the country’s highest levels of new housing approvals, highlighti...
Greater Brisbane | ReNews International Desk News
Australia’s major outer suburban housing growth corridors are facing significant mortgage stress despite recording some of the country’s highest levels of new housing approvals, highlighting a growing gap between housing supply and affordability.
An analysis of council areas with high levels of new housing approvals found that many of the same locations also appear among areas experiencing severe mortgage stress. The areas include Logan and Ipswich in Greater Brisbane, Casey, Hume and Whittlesea on Melbourne’s fringe, Wanneroo north of Perth, Camden and Campbelltown in south-west Sydney, and Playford north of Adelaide.
Logan recorded the largest number of housing approvals among the top 10 council areas during the past 12 months. However, the analysis also identified a mortgage stress rate of around 70 per cent in postcodes mapped to the area, underscoring the financial pressure facing households in one of the country’s major growth corridors.
Wanneroo in Western Australia recorded 4,017 housing approvals, while its mortgage stress rate was measured at 89 per cent. Ipswich recorded 3,522 approvals alongside a stress rate of 67 per cent.
The highest mortgage stress levels among the areas examined were recorded in New South Wales. Blacktown registered a stress rate of 100 per cent, followed by Liverpool at 98 per cent and Camden at 92 per cent. The three council areas recorded 2,415, 2,163 and 1,759 housing approvals respectively.
Victoria’s outer-growth areas also featured prominently. Casey recorded 3,516 approvals and a mortgage stress rate of 55 per cent, while Hume registered 3,053 approvals with a stress rate of 51 per cent. Whittlesea recorded 2,783 approvals and a mortgage stress rate of 62 per cent.
Playford in South Australia was another major growth area identified in the analysis, recording 2,241 housing approvals and a mortgage stress rate of 70 per cent.
The findings point to a growing affordability challenge in Australia’s rapidly expanding suburban corridors, where governments and developers have been under pressure to increase housing supply in response to population growth and rising demand.
The concentration of new housing approvals in these areas does not necessarily mean that new homes are affordable for households already facing high mortgage costs. In several of the identified growth corridors, the expansion of housing supply has occurred alongside significant financial pressure on existing and prospective homeowners.
The issue is particularly significant because much of the new supply in these areas continues to consist of detached homes. While detached housing remains an important component of Australia’s suburban development model, its higher land and construction costs can make new properties increasingly difficult for households to afford.
Mr Soltani, commenting on the findings, said that despite repeated government calls for greater high-density housing development, new supply across mortgage-stressed growth corridors remained heavily weighted towards detached homes.
The trend has raised questions over whether the volume of new housing approvals alone is sufficient to address Australia’s affordability crisis. Analysts have increasingly focused on the type, location and price of new homes, rather than simply the number of dwellings being approved.
The data also highlights the uneven nature of housing pressure across Australia, with several outer-suburban areas simultaneously experiencing rapid residential expansion and substantial financial stress among homeowners and mortgage holders.
The combination of high housing approvals and elevated mortgage stress suggests that increasing supply must be accompanied by broader affordability measures if new housing is to remain accessible to Australian households.
For policymakers, the challenge is now not only to accelerate construction in high-growth areas but also to ensure that the homes being delivered are financially accessible and that development patterns reflect changing household needs and affordability conditions.
Australia’s major outer suburban housing growth corridors are facing significant mortgage stress despite recording some of the country’s highest levels of new housing approvals, highlighting a growing gap between housing supply and affordability.
An analysis of council areas with high levels of new housing approvals found that many of the same locations also appear among areas experiencing severe mortgage stress. The areas include Logan and Ipswich in Greater Brisbane, Casey, Hume and Whittlesea on Melbourne’s fringe, Wanneroo north of Perth, Camden and Campbelltown in south-west Sydney, and Playford north of Adelaide.
Logan recorded the largest number of housing approvals among the top 10 council areas during the past 12 months. However, the analysis also identified a mortgage stress rate of around 70 per cent in postcodes mapped to the area, underscoring the financial pressure facing households in one of the country’s major growth corridors.
Wanneroo in Western Australia recorded 4,017 housing approvals, while its mortgage stress rate was measured at 89 per cent. Ipswich recorded 3,522 approvals alongside a stress rate of 67 per cent.
The highest mortgage stress levels among the areas examined were recorded in New South Wales. Blacktown registered a stress rate of 100 per cent, followed by Liverpool at 98 per cent and Camden at 92 per cent. The three council areas recorded 2,415, 2,163 and 1,759 housing approvals respectively.
Victoria’s outer-growth areas also featured prominently. Casey recorded 3,516 approvals and a mortgage stress rate of 55 per cent, while Hume registered 3,053 approvals with a stress rate of 51 per cent. Whittlesea recorded 2,783 approvals and a mortgage stress rate of 62 per cent.
Playford in South Australia was another major growth area identified in the analysis, recording 2,241 housing approvals and a mortgage stress rate of 70 per cent.
The findings point to a growing affordability challenge in Australia’s rapidly expanding suburban corridors, where governments and developers have been under pressure to increase housing supply in response to population growth and rising demand.
The concentration of new housing approvals in these areas does not necessarily mean that new homes are affordable for households already facing high mortgage costs. In several of the identified growth corridors, the expansion of housing supply has occurred alongside significant financial pressure on existing and prospective homeowners.
The issue is particularly significant because much of the new supply in these areas continues to consist of detached homes. While detached housing remains an important component of Australia’s suburban development model, its higher land and construction costs can make new properties increasingly difficult for households to afford.
Mr Soltani, commenting on the findings, said that despite repeated government calls for greater high-density housing development, new supply across mortgage-stressed growth corridors remained heavily weighted towards detached homes.
The trend has raised questions over whether the volume of new housing approvals alone is sufficient to address Australia’s affordability crisis. Analysts have increasingly focused on the type, location and price of new homes, rather than simply the number of dwellings being approved.
The data also highlights the uneven nature of housing pressure across Australia, with several outer-suburban areas simultaneously experiencing rapid residential expansion and substantial financial stress among homeowners and mortgage holders.
The combination of high housing approvals and elevated mortgage stress suggests that increasing supply must be accompanied by broader affordability measures if new housing is to remain accessible to Australian households.
For policymakers, the challenge is now not only to accelerate construction in high-growth areas but also to ensure that the homes being delivered are financially accessible and that development patterns reflect changing household needs and affordability conditions.
گریٹر برسبین | ری نیوز انٹرنیشنل ڈیسک نیوز
آسٹریلیا کے بڑے مضافاتی اور تیزی سے ترقی کرتے رہائشی علاقوں میں نئی ہاؤسنگ کی منظوریوں میں نمایاں اضافہ ہوا ہے ۔ اس اضافے کے باوجود مارگیج کے شدید دباؤ نے رہائش کی بڑھتی ہوئی طلب اور گھروں کی استطاعت کے درمیان بڑھتے ہوئے خلا کو نمایاں کر دیا ہے۔
نئی رہائشی تعمیرات کی زیادہ منظوریوں والے کونسل کے علاقوں کے تجزیے سے انکشاف ہوا ہے کہ ان میں سے کئی علاقے وہی ہیں جہاں گھریلو قرضوں اور مارگیج کی ادائیگی کا دباؤ بھی انتہائی زیادہ ہے۔ ان علاقوں میں گریٹر برسبین کے لوگن اور اِپس وچ، میلبورن کے مضافاتی علاقوں کیسِی، ہیوم اور وِٹلسیا، پرتھ کے شمال میں واقع وینارو، جنوب مغربی سڈنی کے کیمڈن اور کیمپ بیل ٹاؤن جبکہ ایڈیلیڈ کے شمال میں واقع پلے فورڈ شامل ہیں۔
گزشتہ 12 ماہ کے دوران ٹاپ 10 کونسل ایریاز میں لوگن میں نئی رہائشی تعمیرات کی سب سے زیادہ منظوری دی گئی۔ تاہم، اسی علاقے سے منسلک پوسٹ کوڈز کے تجزیے میں مارگیج دباؤ کی شرح تقریباً 70 فیصد ریکارڈ کی گئی، جو ملک کے اہم رہائشی ترقیاتی کوریڈورز میں شامل اس علاقے کے گھرانوں پر بڑھتے ہوئے مالی دباؤ کی نشاندہی کرتی ہے۔
مغربی آسٹریلیا کے علاقے وینارو میں 4,017 رہائشی یونٹس کی منظوری دی گئی، تاہم وہاں مارگیج دباؤ کی شرح 89 فیصد تک پہنچ گئی۔ اِپس وچ میں 3,522 ہاؤسنگ منظوریوں کے مقابلے میں مارگیج دباؤ کی شرح 67 فیصد ریکارڈ کی گئی۔
تجزیے میں شامل علاقوں میں مارگیج دباؤ کی سب سے بلند شرحیں نیو ساؤتھ ویلز میں سامنے آئیں۔ بلیک ٹاؤن میں یہ شرح 100 فیصد، لیورپول میں 98 فیصد اور کیمڈن میں 92 فیصد ریکارڈ کی گئی۔ ان تینوں کونسل علاقوں میں بالترتیب 2,415، 2,163 اور 1,759 رہائشی تعمیرات کی منظوری دی گئی۔
وکٹوریہ کے بیرونی ترقیاتی علاقوں میں بھی صورتحال مختلف نہیں۔ کیسِی میں 3,516 ہاؤسنگ منظوریوں کے ساتھ مارگیج دباؤ کی شرح 55 فیصد رہی، جبکہ ہیوم میں 3,053 منظوریوں کے مقابلے میں یہ شرح 51 فیصد ریکارڈ کی گئی۔ وِٹلسیا میں 2,783 ہاؤسنگ منظوریوں کے ساتھ مارگیج دباؤ کی شرح 62 فیصد رہی۔
جنوبی آسٹریلیا کا پلے فورڈ بھی نمایاں ترقیاتی علاقوں میں شامل رہا، جہاں 2,241 ہاؤسنگ منظوریوں کے ساتھ مارگیج دباؤ کی شرح 70 فیصد ریکارڈ کی گئی۔
اعداد و شمار آسٹریلیا کے تیزی سے پھیلتے مضافاتی رہائشی کوریڈورز میں گھروں کی استطاعت کے بڑھتے ہوئے بحران کی نشاندہی کرتے ہیں۔ حکومتیں اور تعمیراتی شعبہ آبادی میں اضافے اور رہائش کی بڑھتی ہوئی طلب کے باعث ان علاقوں میں ہاؤسنگ سپلائی بڑھانے کے لیے مسلسل دباؤ کا سامنا کر رہے ہیں۔
تاہم، نئی رہائشی تعمیرات کی زیادہ تعداد اس بات کی ضمانت نہیں کہ نئے گھر ان گھرانوں کی مالی استطاعت میں بھی ہوں گے جو پہلے ہی بلند مارگیج اخراجات کا سامنا کر رہے ہیں۔ کئی ترقیاتی کوریڈورز میں رہائشی سپلائی میں اضافے کے ساتھ ساتھ موجودہ اور نئے گھر خریدنے کے خواہش مند افراد پر مالی دباؤ بھی بڑھا ہے۔
یہ صورتحال اس لیے بھی اہم ہے کہ ان علاقوں میں نئی ہاؤسنگ سپلائی کا بڑا حصہ علیحدہ مکانات پر مشتمل ہے۔ اگرچہ آسٹریلیا کے مضافاتی رہائشی ماڈل میں علیحدہ مکانات کو اہم حیثیت حاصل ہے، تاہم زمین اور تعمیراتی اخراجات میں اضافے کے باعث نئے مکانات کی قیمتیں بہت سے گھرانوں کی پہنچ سے باہر ہوتی جا رہی ہیں۔
رپورٹ کے مطابق مسٹر سولٹانی نے نشاندہی کی کہ حکومتیں بارہا زیادہ کثافت والی ہاؤسنگ کی تعمیر پر زور دیتی رہی ہیں، تاہم مارگیج دباؤ کا شکار ترقیاتی کوریڈورز میں نئی ہاؤسنگ سپلائی اب بھی بڑی حد تک علیحدہ مکانات پر مشتمل ہے۔
اس رجحان نے یہ سوال بھی اٹھا دیا ہے کہ آیا صرف نئی ہاؤسنگ منظوریوں کی تعداد میں اضافہ آسٹریلیا کے رہائشی استطاعت کے بحران سے نمٹنے کے لیے کافی ہے۔ ماہرین اب صرف گھروں کی تعداد کے بجائے ان کی نوعیت، محل وقوع اور قیمت پر بھی توجہ مرکوز کر رہے ہیں۔
اعداد و شمار آسٹریلیا میں رہائشی دباؤ کی غیر مساوی صورتحال کو بھی اجاگر کرتے ہیں، جہاں کئی بیرونی مضافاتی علاقے ایک طرف تیزی سے رہائشی ترقی کر رہے ہیں جبکہ دوسری جانب وہاں گھر مالکان اور مارگیج لینے والے افراد شدید مالی دباؤ کا شکار ہیں۔
نئی ہاؤسنگ منظوریوں اور بلند مارگیج دباؤ کا بیک وقت موجود ہونا ظاہر کرتا ہے کہ صرف ہاؤسنگ سپلائی میں اضافہ کافی نہیں ہوگا۔ نئے گھروں کو عام آسٹریلوی گھرانوں کی مالی استطاعت میں رکھنے کے لیے وسیع تر اقدامات بھی ضروری ہوں گے۔
پالیسی سازوں کے لیے اصل چیلنج اب صرف تیزی سے ترقی کرتے علاقوں میں تعمیرات کا عمل تیز کرنا نہیں بلکہ یہ یقینی بنانا بھی ہے کہ تعمیر کیے جانے والے گھر عام شہریوں کی مالی استطاعت کے مطابق ہوں اور رہائشی ترقی کا موجودہ ماڈل گھرانوں کی بدلتی ضروریات اور مالی حالات سے ہم آہنگ ہو۔
آسٹریلیا کے بڑے مضافاتی اور تیزی سے ترقی کرتے رہائشی علاقوں میں نئی ہاؤسنگ کی منظوریوں میں نمایاں اضافہ ہوا ہے ۔ اس اضافے کے باوجود مارگیج کے شدید دباؤ نے رہائش کی بڑھتی ہوئی طلب اور گھروں کی استطاعت کے درمیان بڑھتے ہوئے خلا کو نمایاں کر دیا ہے۔
نئی رہائشی تعمیرات کی زیادہ منظوریوں والے کونسل کے علاقوں کے تجزیے سے انکشاف ہوا ہے کہ ان میں سے کئی علاقے وہی ہیں جہاں گھریلو قرضوں اور مارگیج کی ادائیگی کا دباؤ بھی انتہائی زیادہ ہے۔ ان علاقوں میں گریٹر برسبین کے لوگن اور اِپس وچ، میلبورن کے مضافاتی علاقوں کیسِی، ہیوم اور وِٹلسیا، پرتھ کے شمال میں واقع وینارو، جنوب مغربی سڈنی کے کیمڈن اور کیمپ بیل ٹاؤن جبکہ ایڈیلیڈ کے شمال میں واقع پلے فورڈ شامل ہیں۔
گزشتہ 12 ماہ کے دوران ٹاپ 10 کونسل ایریاز میں لوگن میں نئی رہائشی تعمیرات کی سب سے زیادہ منظوری دی گئی۔ تاہم، اسی علاقے سے منسلک پوسٹ کوڈز کے تجزیے میں مارگیج دباؤ کی شرح تقریباً 70 فیصد ریکارڈ کی گئی، جو ملک کے اہم رہائشی ترقیاتی کوریڈورز میں شامل اس علاقے کے گھرانوں پر بڑھتے ہوئے مالی دباؤ کی نشاندہی کرتی ہے۔
مغربی آسٹریلیا کے علاقے وینارو میں 4,017 رہائشی یونٹس کی منظوری دی گئی، تاہم وہاں مارگیج دباؤ کی شرح 89 فیصد تک پہنچ گئی۔ اِپس وچ میں 3,522 ہاؤسنگ منظوریوں کے مقابلے میں مارگیج دباؤ کی شرح 67 فیصد ریکارڈ کی گئی۔
تجزیے میں شامل علاقوں میں مارگیج دباؤ کی سب سے بلند شرحیں نیو ساؤتھ ویلز میں سامنے آئیں۔ بلیک ٹاؤن میں یہ شرح 100 فیصد، لیورپول میں 98 فیصد اور کیمڈن میں 92 فیصد ریکارڈ کی گئی۔ ان تینوں کونسل علاقوں میں بالترتیب 2,415، 2,163 اور 1,759 رہائشی تعمیرات کی منظوری دی گئی۔
وکٹوریہ کے بیرونی ترقیاتی علاقوں میں بھی صورتحال مختلف نہیں۔ کیسِی میں 3,516 ہاؤسنگ منظوریوں کے ساتھ مارگیج دباؤ کی شرح 55 فیصد رہی، جبکہ ہیوم میں 3,053 منظوریوں کے مقابلے میں یہ شرح 51 فیصد ریکارڈ کی گئی۔ وِٹلسیا میں 2,783 ہاؤسنگ منظوریوں کے ساتھ مارگیج دباؤ کی شرح 62 فیصد رہی۔
جنوبی آسٹریلیا کا پلے فورڈ بھی نمایاں ترقیاتی علاقوں میں شامل رہا، جہاں 2,241 ہاؤسنگ منظوریوں کے ساتھ مارگیج دباؤ کی شرح 70 فیصد ریکارڈ کی گئی۔
اعداد و شمار آسٹریلیا کے تیزی سے پھیلتے مضافاتی رہائشی کوریڈورز میں گھروں کی استطاعت کے بڑھتے ہوئے بحران کی نشاندہی کرتے ہیں۔ حکومتیں اور تعمیراتی شعبہ آبادی میں اضافے اور رہائش کی بڑھتی ہوئی طلب کے باعث ان علاقوں میں ہاؤسنگ سپلائی بڑھانے کے لیے مسلسل دباؤ کا سامنا کر رہے ہیں۔
تاہم، نئی رہائشی تعمیرات کی زیادہ تعداد اس بات کی ضمانت نہیں کہ نئے گھر ان گھرانوں کی مالی استطاعت میں بھی ہوں گے جو پہلے ہی بلند مارگیج اخراجات کا سامنا کر رہے ہیں۔ کئی ترقیاتی کوریڈورز میں رہائشی سپلائی میں اضافے کے ساتھ ساتھ موجودہ اور نئے گھر خریدنے کے خواہش مند افراد پر مالی دباؤ بھی بڑھا ہے۔
یہ صورتحال اس لیے بھی اہم ہے کہ ان علاقوں میں نئی ہاؤسنگ سپلائی کا بڑا حصہ علیحدہ مکانات پر مشتمل ہے۔ اگرچہ آسٹریلیا کے مضافاتی رہائشی ماڈل میں علیحدہ مکانات کو اہم حیثیت حاصل ہے، تاہم زمین اور تعمیراتی اخراجات میں اضافے کے باعث نئے مکانات کی قیمتیں بہت سے گھرانوں کی پہنچ سے باہر ہوتی جا رہی ہیں۔
رپورٹ کے مطابق مسٹر سولٹانی نے نشاندہی کی کہ حکومتیں بارہا زیادہ کثافت والی ہاؤسنگ کی تعمیر پر زور دیتی رہی ہیں، تاہم مارگیج دباؤ کا شکار ترقیاتی کوریڈورز میں نئی ہاؤسنگ سپلائی اب بھی بڑی حد تک علیحدہ مکانات پر مشتمل ہے۔
اس رجحان نے یہ سوال بھی اٹھا دیا ہے کہ آیا صرف نئی ہاؤسنگ منظوریوں کی تعداد میں اضافہ آسٹریلیا کے رہائشی استطاعت کے بحران سے نمٹنے کے لیے کافی ہے۔ ماہرین اب صرف گھروں کی تعداد کے بجائے ان کی نوعیت، محل وقوع اور قیمت پر بھی توجہ مرکوز کر رہے ہیں۔
اعداد و شمار آسٹریلیا میں رہائشی دباؤ کی غیر مساوی صورتحال کو بھی اجاگر کرتے ہیں، جہاں کئی بیرونی مضافاتی علاقے ایک طرف تیزی سے رہائشی ترقی کر رہے ہیں جبکہ دوسری جانب وہاں گھر مالکان اور مارگیج لینے والے افراد شدید مالی دباؤ کا شکار ہیں۔
نئی ہاؤسنگ منظوریوں اور بلند مارگیج دباؤ کا بیک وقت موجود ہونا ظاہر کرتا ہے کہ صرف ہاؤسنگ سپلائی میں اضافہ کافی نہیں ہوگا۔ نئے گھروں کو عام آسٹریلوی گھرانوں کی مالی استطاعت میں رکھنے کے لیے وسیع تر اقدامات بھی ضروری ہوں گے۔
پالیسی سازوں کے لیے اصل چیلنج اب صرف تیزی سے ترقی کرتے علاقوں میں تعمیرات کا عمل تیز کرنا نہیں بلکہ یہ یقینی بنانا بھی ہے کہ تعمیر کیے جانے والے گھر عام شہریوں کی مالی استطاعت کے مطابق ہوں اور رہائشی ترقی کا موجودہ ماڈل گھرانوں کی بدلتی ضروریات اور مالی حالات سے ہم آہنگ ہو۔
